Em meio a uma semana agitada para os mercados, marcada por resultados trimestrais e tensões entre Brasil e EUA, a determinação do Copom trouxe alguma tranquilidade.
Como previsto, o Banco Central decidiu manter a Selic em 15% ao ano, o maior nível em quase duas décadas, reforçando a percepção de que o ciclo de elevação de juros chegou ao seu fim.
Neste momento, o mercado já começou a projetar quando poderão iniciar os cortes na Selic. Enquanto o Boletim Focus indica 2026, alguns especialistas já preveem que os cortes podem começar ainda este ano.
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Projeção do Analista: Juros devem ficar acima de 15% em 2025, mesmo com redução da SelicA especialista Laís Costa, responsável pela área de renda fixa na Empiricus Research, esclarece que o comunicado emitido pelo Comitê de Política Monetária ainda adota um tom ligeiramente rígido, mantendo a menção ao “ciclo de elevação”.
No entanto, os últimos indicadores de inflação têm exibido uma composição mais favorável – embora o IPCA esteja acima do teto da meta de 4,5% –, sugerindo que o cenário da política monetária pode mudar em breve.
“Mesmo que o mercado de trabalho traga surpresas altistas, uma desaceleração mais acentuada da atividade econômica com uma evolução mais positiva dos preços internos pode antecipar a expectativa de início do ciclo de queda de juros no Brasil”, declarou a especialista.
Ou seja, uma redução na taxa Selic pode estar próxima. Contudo, essa perspectiva abre espaço para o mercado questionar se o panorama de retornos “generosos” na renda fixa irá se fechar.
Com juros mais baixos, é provável que as taxas oferecidas nesta classe de ativos preferida pelos brasileiros diminuam. No entanto, isso não significa que seja tarde demais para se posicionar.
Apesar da possibilidade de cortes em breve, ainda é viável obter retornos bastante significativos nessa modalidade de investimento.
Não é por acaso que a especialista Laís Costa, em colaboração com a equipe de análise do BTG Pactual, escolheu 5 títulos com potencial de lucro elevado para investir no momento atual.
São ativos que proporcionam rendimentos superiores a outros títulos mais convencionais do mercado, como o Tesouro Direto, e, na perspectiva dos analistas, são os mais promissores para incluir em uma carteira com a taxa básica de juros a 15% ao ano.
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Títulos ‘fora do radar’ proporcionam retornos acima do Tesouro Direto
A seleção de 5 títulos de renda fixa favoritos está concentrada em um segmento específico: o crédito privado. São ativos que concedem empréstimos a empresas para projetos específicos e, em troca, recebem determinados juros.
Esses investimentos apresentam uma certa dose adicional de risco em comparação a ativos mais tradicionais como o Tesouro Direto, os CDBs e outros produtos bancários. No entanto, o retorno oferecido costuma ser mais atrativo.
Confira o rendimento de cada um:
Esses investimentos oferecem taxa de lucro líquida de até IPCA + 8,13% ao ano, um potencial de rentabilidade acima da média do mercado.
Para efeito de comparação, o Tesouro IPCA+ 2029 – que corresponde ao título do Tesouro com a maior taxa no momento – está sendo negociado com um retorno real de 7,89%.
A princípio, a diferença entre ambos pode não parecer tão expressiva. Mas é fundamental destacar que esses 5 ativos recomendados por Laís Costa são debêntures incentivadas e, portanto, são totalmente isentos de Imposto de Renda.
Tendo em vista o benefício fiscal destes títulos de crédito privado, o Tesouro IPCA teria que garantir uma taxa real de 10,64% para proporcionar um retorno equivalente.
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Estes são os ativos de renda fixa recomendados após o Copom; visualizar lista
As teses destes 5 títulos de crédito privado foram explicadas em um relatório detalhado elaborado por Laís Costa.
Nesta publicação, a especialista detalhou as previsões para o cenário econômico brasileiro e internacional, as expectativas para as próximas reuniões do Copom, além de toda a justificativa de investimento destes 5 ativos para obter lucros na renda fixa.
Este conteúdo faz parte de um “pacote” de renda fixa criado pelo Seu Dinheiro – portal de notícias associado ao Money Times –, que apresenta tudo que é necessário para se posicionar nesta classe de ativos no cenário atual.
Além da indicação dos 5 ativos promissores, é possível obter:
A excelente notícia é que este “kit renda fixa” está sendo disponibilizado como gratuidade para todos os leitores interessados neste artigo.
Dessa forma, nenhum valor será cobrado para conhecer os 5 títulos que podem render até IPCA + 8,13% ao ano sem IR e os demais insights destes materiais.
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Fonte: Money Times
